外匯局處置非法外匯網(wǎng)站600余家，跨境金融不可“無(wú)照駕駛”

“互聯(lián)網(wǎng)雖然無(wú)國(guó)界，但是金融牌照必須有國(guó)界，跨境金融服務(wù)不可‘無(wú)照駕駛’?！痹?2月8日舉辦的第二屆中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融論壇上，國(guó)家外匯管理局總會(huì)計(jì)師孫天琦針對(duì)近年來(lái)趨于活躍的非法外匯保證金業(yè)務(wù)做出上述表態(tài)。

孫天琦表示，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制下，國(guó)家外匯局處置非法網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)取得階段性成效，已處置非法外匯保證金網(wǎng)站600余家。其中，關(guān)閉572家非法外匯交易網(wǎng)站；整改清退18家非法外匯交易網(wǎng)站（刪除網(wǎng)站中有關(guān)外匯交易內(nèi)容）；約談16家非法外匯交易網(wǎng)站（承諾整改，刪除相關(guān)外匯交易內(nèi)容）；3家移交公安機(jī)關(guān)。

孫天琦在發(fā)言中再次強(qiáng)調(diào)，我國(guó)目前尚未開(kāi)放外匯保證金交易，我國(guó)境內(nèi)所有提供外匯保證金交易的均為非法。

此前針對(duì)頻繁曝出風(fēng)險(xiǎn)和金融騙局的非法外匯交易平臺(tái)，監(jiān)管部門(mén)已部署排查非銀行支付機(jī)構(gòu)參與非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易的情況。

所謂外匯保證金，也稱外匯按金，是指客戶投資一定數(shù)量的資金作為保證金，按一定杠桿倍數(shù)在擴(kuò)大的投資金額范圍內(nèi)進(jìn)行外匯交易。據(jù)了解，澳大利亞、英國(guó)、新西蘭、美國(guó)等國(guó)家已開(kāi)放外匯保證金市場(chǎng)，允許符合條件的機(jī)構(gòu)開(kāi)展外匯保證金交易，但也對(duì)此實(shí)施較嚴(yán)格的監(jiān)管，包括須申請(qǐng)牌照方可經(jīng)營(yíng)、限定杠桿率、嚴(yán)格機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理、嚴(yán)格客戶適當(dāng)性管理等監(jiān)管要求。

但目前我國(guó)尚未開(kāi)放外匯保證金市場(chǎng)。根據(jù)1994年證監(jiān)會(huì)、外匯局、國(guó)家工商行政管理局和公安部聯(lián)合發(fā)布的通知，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何機(jī)構(gòu)擅自開(kāi)展外匯按金交易，屬于違法行為；客戶（單位和個(gè)人）委托未經(jīng)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯按金交易，也屬違法行為。

孫天琦介紹，近年來(lái)基于互聯(lián)網(wǎng)的非法外匯保證金業(yè)務(wù)趨于活躍，境外網(wǎng)站向我國(guó)境內(nèi)非法提供外匯保證金業(yè)務(wù)。目前主要有兩種模式，一是境內(nèi)機(jī)構(gòu)“披洋皮”在境外設(shè)立網(wǎng)站返程向境內(nèi)提供跨境金融服務(wù)；另一種則是境外平臺(tái)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)跨境在我國(guó)境內(nèi)開(kāi)展外匯保證金交易，在我國(guó)境內(nèi)喬裝打扮為培訓(xùn)公司、咨詢公司等。

“有些‘外匯交易平臺(tái)’自稱持有境外監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)的牌照，杠桿率可達(dá)到一比數(shù)百甚至上千”，孫天琦稱。

孫天琦還表示，監(jiān)管部門(mén)還發(fā)現(xiàn)其他提供類似非法跨境服務(wù)的行為，如居民境外購(gòu)房、居民境外炒股、期貨和貴金屬，以及居民通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、APP等參與境外賭博、賭球。

他指出，居民境外購(gòu)房屬于我國(guó)尚未開(kāi)放的資本項(xiàng)目交易，外匯政策不支持，如涉及違規(guī)操作，將會(huì)予以重罰。

孫天琦認(rèn)為，目前亟需提高跨境金融服務(wù)監(jiān)管能力，在初期可要求外資以設(shè)立商業(yè)存在方式提供金融服務(wù)；中長(zhǎng)期需逐步提高我國(guó)金融服務(wù)市場(chǎng)開(kāi)放水平，同時(shí)完善建立一套與開(kāi)放程度相匹配的監(jiān)管體系，他強(qiáng)調(diào)互聯(lián)網(wǎng)雖然無(wú)國(guó)界，但是金融牌照必須有國(guó)界，跨境金融服務(wù)不可“無(wú)照駕駛”。

他進(jìn)一步指出，要加強(qiáng)跨境金融服務(wù)的全球治理。要強(qiáng)調(diào)交易留痕，境內(nèi)境外穿透式監(jiān)管，線上線下穿透式監(jiān)管。要在雙邊和多邊層面，加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管合作，探索形成全球最佳監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，防范監(jiān)管套利。

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