貨權(quán)消失，買家破產(chǎn)，合同失效…不重視外貿(mào)風(fēng)控，終至錢貨兩空

出口商：汕頭某公司

進(jìn)口商：德國某公司

案例背景

·新客戶下大訂單！

2022年4月，汕頭公司通過展會與德國公司結(jié)識，并在隨后的一段時間里，通過視頻會議和郵件往來，進(jìn)行了深入的洽談。汕頭公司對這次與德國公司的合作充滿了憧憬，德國公司也有意與汕頭公司長期合作。

在多次友好協(xié)商后，雙方達(dá)成了一項價值16萬美元的貨物采購協(xié)議。雙方約定采用FOB方式，支付方式為預(yù)付款30%，尾款DP30天支付，這為汕頭公司提供了一定程度的風(fēng)險保障。

·突然改變運(yùn)輸方式？

然而，在生產(chǎn)安排就緒，貨物即將出運(yùn)之際，德國公司突然聯(lián)系汕頭公司表達(dá)了對貨物的迫切需求，希望汕頭公司能夠?qū)⑦\(yùn)輸方式由約定好的海運(yùn)改為空運(yùn)，以便他們能夠更快地將產(chǎn)品推向市場，并表示尾款及多出的運(yùn)費(fèi)會在到貨后立即。

盡管這一變更并未形成書面協(xié)議，但汕頭公司出于對合作伙伴的信任，決定滿足德國公司的要求。

·貨款未到，貨已提走？

貨物順利出運(yùn)后，汕頭公司卻發(fā)現(xiàn)貨款遲遲未能到賬。在焦急的等待和多次溝通無果后，汕頭公司向貨代查詢，這才得知貨物已經(jīng)被德國公司提走。

汕頭公司頓感不妙，在多方努力討要貨款無果的情況下，便找到Harry，希望評估一下案子，看看貨款追回的希望大不大。

風(fēng)險識別與分析

Harry接到咨詢后，對德國公司進(jìn)行了深入背調(diào)，并調(diào)取了對方的企業(yè)信用報告，分析后發(fā)現(xiàn)：

01、已提交破產(chǎn)申請

德國公司的賬面只有巨額的債務(wù)和微薄的現(xiàn)金流，公司的經(jīng)營活動已經(jīng)難以為繼，德國公司目前正面臨著嚴(yán)重的財務(wù)危機(jī)，并且已經(jīng)向法院提交了破產(chǎn)申請。

02、DP付款名存實亡

由于運(yùn)輸方式的由約定好的海運(yùn)轉(zhuǎn)為空運(yùn)，讓原本的DP付款方式變得名存實亡。

根據(jù)國際規(guī)定：

空運(yùn)鐵路等運(yùn)輸方式的所出示的提貨單據(jù)，不具備同海運(yùn)提單一樣可作為物權(quán)憑證的性質(zhì)，所以收貨人僅需提供身份證明即可從貨代處提貨。

該類運(yùn)輸方式下托運(yùn)人往往無法控制貨權(quán)，因此汕頭公司實際上已經(jīng)失去了對貨物的控制權(quán)，原本的風(fēng)險控制措施變得無效。

03、合同變更未落實

汕頭公司基于對德國公司的信任，未能將運(yùn)輸方式的變更和付款條件的調(diào)整落實到書面協(xié)議中。這種基于信任的“非正式溝通”，在商業(yè)交易中往往存在風(fēng)險。當(dāng)問題出現(xiàn)時，汕頭公司缺乏書面證據(jù)來支持其主張，這在法律上造成了一定的劣勢。

基于以上調(diào)查結(jié)果，Harry認(rèn)為這筆交易，具備明顯的貿(mào)易欺詐特點(diǎn)，鑒于德國公司已申請破產(chǎn)，汕頭公司可以向當(dāng)?shù)胤ㄔ荷陥髠鶛?quán)，嘗試挽回?fù)p失，但由于債權(quán)的瑕疵，大概率希望渺茫。

應(yīng)對建議

01、明確支付與運(yùn)輸條款

出口企業(yè)在與買方進(jìn)行貿(mào)易磋商時，應(yīng)充分了解各種支付條件和運(yùn)輸方式的利弊，并選擇最符合雙方利益的方案。

例如，海運(yùn)正本提單可以作為物權(quán)憑證，確保出口企業(yè)在未收到款項前對貨物的控制權(quán)。而空運(yùn)、鐵路等快速運(yùn)輸方式雖然能夠縮短貨物運(yùn)輸時間，但買方僅需提供身份證明即可提貨，這增加了出口企業(yè)的風(fēng)險。

因此，出口企業(yè)應(yīng)與買方明確商定支付條件和運(yùn)輸方式，避免在合同執(zhí)行過程中出現(xiàn)矛盾和糾紛。

02、書面化合同變更

在合同執(zhí)行過程中，如果雙方需要對原合同進(jìn)行補(bǔ)充或修改，出口企業(yè)必須要求買方提供明確的書面文件。這些文件應(yīng)詳細(xì)列明變更的內(nèi)容、雙方的權(quán)利和義務(wù)，以及變更生效的條件。

書面文件的簽訂不僅有助于明確雙方的責(zé)任，也是在發(fā)生爭議時維護(hù)出口企業(yè)權(quán)益的重要依據(jù)。

03、及時追償貨款

出口企業(yè)在貨款回收階段應(yīng)采取積極的態(tài)度，一旦發(fā)現(xiàn)買方有延遲付款的跡象，應(yīng)立即采取措施進(jìn)行追償。追償工作越早介入，成功的可能性越大。隨著時間的推移，買方的付款意愿和能力可能會降低，甚至可能通過轉(zhuǎn)移資產(chǎn)來逃避債務(wù)。

出口企業(yè)可以通過第三方催收、信用保險、法律途徑等多種方式進(jìn)行追償，以最大限度地保護(hù)自己的利益。

04、信用調(diào)查與風(fēng)險管理

在與買方建立合作關(guān)系之前，出口企業(yè)應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)的信用調(diào)查，了解買方的財務(wù)狀況、信用記錄和市場聲譽(yù)。

在合同執(zhí)行過程中，出口企業(yè)還應(yīng)持續(xù)關(guān)注買方的信用變化，及時調(diào)整自己的風(fēng)險管理策略。

（來源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）

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