“收款后,客戶發(fā)起recall要求退回資金,還聲明涉嫌欺詐?”
近期,陸續(xù)有一些外貿(mào)小伙伴遇到這樣的問題。只能說,疫情期間的物流,就像霍亂時(shí)期的愛情,總是要經(jīng)歷各種各樣的波折……
事實(shí)上,欺詐交易與爭議交易是不一樣的。許多外貿(mào)企業(yè)在收到客戶打款后,發(fā)貨時(shí)受疫情影響導(dǎo)致物流較慢。而客戶因?yàn)檫t遲未收到貨,于是怒而要求退款,爭端也就此產(chǎn)生了。
案例展示
某外貿(mào)企業(yè)A疫情期間從事口罩貿(mào)易,并于4月25日收取了斯洛伐克客戶的5000美金貨款。收款后,A公司將口罩發(fā)至美國,再通過UPS國際貨運(yùn)完成轉(zhuǎn)運(yùn)。
然而,疫情期間貨物堆積,機(jī)場復(fù)工人員較少,一直在等待清關(guān)并耗費(fèi)較長時(shí)間,導(dǎo)致國外客戶5月15日仍未收到購買的物資。
在此過程中,由于A公司沒有與國外客戶及時(shí)做好溝通,國外客戶又因?yàn)楦犊钔瓿蓞s未收到貨物,于是發(fā)起recall還聲明交易涉嫌欺詐。
應(yīng)對(duì)方案
通常情況下,收到欺詐指控相關(guān)的交易信息,銀行都需要寫材料上報(bào)監(jiān)管部門,說明確實(shí)是詐騙交易,或者不屬實(shí)。
為了便于處理,各地銀行都會(huì)第一時(shí)間凍結(jié)賬號(hào),并聯(lián)系用戶提供說明和相關(guān)材料。值得注意的是,傳統(tǒng)銀行或卡組織一般較偏向買方。遇到此類問題的時(shí)候,即使只是爭議交易而非欺詐交易,為了避免不必要的麻煩,也會(huì)采取“一刀切”,通知關(guān)戶并將余額轉(zhuǎn)出處理。
一般境外銀行,合規(guī)人員都是老外,不會(huì)站在中國外貿(mào)用戶的角度去考慮問題。但PanPay會(huì)站在中國用戶角度,幫忙核實(shí)并提供相關(guān)說明。
處理結(jié)果
雖然此前未能與國外客戶做好溝通,所幸外貿(mào)企業(yè)A愿意積極配合調(diào)查,詳細(xì)解釋了矛盾產(chǎn)生始末,并提供了包括物流單據(jù)在內(nèi)的貿(mào)易材料,證明確實(shí)并非虛假詐騙交易。
在該筆交易的相關(guān)材料中,也注明了EXW條款(當(dāng)賣方在其所在地或其他指定的地點(diǎn)如工廠、倉庫等,將貨物交給買方處置時(shí),即完成交貨,賣方承擔(dān)義務(wù)最少)。物流單顯示貨物4月30號(hào)已經(jīng)匯出并在途,只是由于疫情導(dǎo)致處理速度較慢。
最終A公司賬戶得以解凍,并正常使用。
小Panda建議
1、 收到欺詐指控,通常銀行會(huì)先凍結(jié)賬號(hào),再調(diào)查處理,這是標(biāo)準(zhǔn)流程。因此如果是真實(shí)貿(mào)易卻遇到此類問題,不要慌張,第一時(shí)間積極配合合規(guī)調(diào)查即可,PanPay始終和中國外貿(mào)用戶站在一起。
2、 簽訂合同,可以考慮加上訂單是不可撤銷的條款。This order is irrevocable.
或者約定訂單的定金是不能退的。 The deposit can't be refunded.
3、 疫情期間,物流不確定性較大,盡量避免為了贏得訂單過度承諾(例如幾天一定到達(dá)),否則后續(xù)可能帶來麻煩。老外做事比較一板一眼,如果貿(mào)易過程中確實(shí)出了問題,也要注意及時(shí)做好溝通。
4、 避免私對(duì)公收款,盡量讓客戶以公司名義簽合同匯款。私對(duì)公起訴詐騙的比例比公對(duì)公高很多。
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(編輯:江同)